大数据十大经典案例（上个月我微信连续转账了共一百万）

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0-@ .com 2020年1月，重庆某娱乐公司前台王女士，一个月内频繁转账100万。经被通知的民警调查，发现王女士 他的月薪只有4000元。你认为她被骗了吗？随着警方的深入，发现这背后的不容易！

是最常用的聊天软件，支付也依托全国9.84亿用户，成为国内使用最多的支付软件。

但是支付每年都有限额。作为普通人，每年的限额是多少？这个答案可能超乎你的想象！

支付给我们每个人都设定了一个特别的等级，普通人用的最多的三类，也就是每年20万的额度。

除了20万元的限额，还有10万元和1000元两种类型，1000元是每个人在上的最高限额20万元。

20万元的支付额度用完后，如果再转账，需要使用银行卡，所以当我们被限制的时候。

如果要转剩下的80万，剩下的操作就涉及到银行卡的操作，银行对频繁的大额转账有大数据监控。

当一个人在一个月内连续频繁的转账，无论是、支付宝还是银行，只要到了临界点，就会触发调查审核系统！

那么为什么当我们使用转账功能，达到某个临界点100万，就会被银行或者警察调查呢？

答案是:反洗钱！

为什么一个月能频繁转账100多万？一个会被追究的原因:反洗钱制度！很多人可能不理解，为什么转账太多会触动反洗钱体系。事实上，我没有。;一开始不知道，一直等到遇到在银行工作的学妹。

我的童年清楚地告诉我:在，任何人在某个时间点连续、频繁地转账超过一定金额，都会被查处！而这都是因为反洗钱体系！

我们想知道，为什么我们会被银行调查？第一要明白什么是反洗钱体系。

反洗钱是指为防止毒品犯罪、性质的有组织犯罪、恐怖活动、犯罪、罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪收益被各种手段所掩盖而进行的具有收益来源和性质的洗钱活动。

这也是为什么我们在一定时间内频繁转账超过一定金额，会被银行或者警方调查的原因。

而银行主要识别我们是否洗钱，主要是靠我们的个人身份信息和我们在银行已经有多少钱！

比如以我为例。我的月薪只有5000元。每个月都有公司按时进银行卡。

在银行内部系统呆久了，就被贴上了工薪阶层的标签，这也是大多数普通人的标签。

当我有一天突然开始用各种支付软件和银行卡频繁转账的时候，我就因为最初的金额很小，所以没有引起银行的注意。;美国的反洗钱体系。

但当我继续频繁转账，达到足够大的金额时，就会直接在系统中标注，银行工作人员会先被警告！

他们会第一时间联系警方，警方会展开调查。如果我能说出我频繁转账的正当理由和转账资金的来源。

经警方调查，确实没有问题。然后，在银行 的内部网络，我将被解除限制。以后频繁使用银行转账达到100万也不会提示。

为什么能一个月内频繁转账100多万，而且会被查原因之二:预防犯罪！在，银行是唯一的资金流通机构，但在银行，我们每个人都有不同的资金和存款。

然而，非法资金流动一般具有各种特征，如数额巨大、交易异常、交易频繁等。因此，我国法律明确规定了大额和可疑交易报告制度。

当我国金融管理机构发现一定金额达到一定标准且缺乏明显经济和法律目的的异常交易时，会及时向当地反洗钱行政主管部门报告。

而管理部门会根据银行提交的报告，从而达到预防犯罪的目的。这里 这是一个真实的例子:

2020年1月，重庆某娱乐公司前台接待王女士一个月内频繁转账100万，引起反洗钱系统的预警！

王女士转账的银行也在第一时间通知了警方，被通知的警方开始调查。经过警方调查，他们发现王女士 他的月薪只有4000元！

当我看到这个调查结果时，我的第一反应是:王女士。;你不会被欺骗吗？不然月薪4000元的工薪阶层怎么可能拿到100万？

这时，我想到这100万元可能是王女士的存款 s家好几年甚至更久，而当你以为王女士刚刚被骗！

经过详细的调查取证，警方发现这和我们预想的相差甚远。警方调查后发现，这个王女士之所以频繁转账，是因为有一个非常庞大的D贩网络。

警方之所以这么认为，是因为在某娱乐场所前台工作的王女士，月薪只有4000元，但生活却极其奢侈！

每天晚上，王女士开着豪车上下班。这辆车的小保养费用可以 4000元月薪支撑不了！

然而，王女士 s的银行卡经常有异常大额的资金流动，这一切都让警方不得不怀疑王女士。最后，经过警方的详细调查，终于找到了王女士背后的D网！

最终，通过警方的努力，在永川区某偏远地区的酒店内，将正在进行D品交易的王女士及其同伙成功当场抓获。

警方还查获HLY、Bing D等各种D产品12公斤，资金约100万元，是银行反洗钱系统的小案子！

为什么一个月能频繁转？账户超过100万，将被追究原因之三:防止客户上当受骗！我们每个人通过银行卡转账的时候都会发现，如果把超额存款转到另一张银行卡上！

它赢了 没过多久，银行的客服就会打来询问。这时候我们接起后，会听到客服热情地问我们:是刚转账的陌生人吗？是转账操作者本人？你的手机是否安全，是否被盗等等。

当然，随着网络技术的发展，银行已经发展到虚拟客服的地步，有时候可能只有虚拟客服才会给我们打。

我曾经在某支付平台贷款。当时刚借手机，一分钟内就有客服打进来。

一接通，直接提醒我是某支付平台的智能客服。它详细问我是借钱还是自己操作。是不是操作有误？

等我们都回答了，智能客服直接挂了，这就是防止我们被骗的措施。

所以我们知道为什么银行会在我们银行转100多万，会打调查我们的原因。那么如何才能避免这个问题呢？第一点:银行挤兑！

至于银行，我们知道有问题。事实上，银行不仅是为客户提供存取款和贷款业务的监管者，也是银行资金的流通者。

当一个月薪只有几千块钱的人，在某段时间内突然增加几万或者几十万的银行流水，必然会引起银行的怀疑。

当然，如果我们是正规的商家或者商人，我们每天都需要在银行里有一大笔钱。这种类型不会被银行调查！

第二点:合法合规！

这一点非常重要。我们的国家 美国法律对处理个人非法洗钱非常严格。根据我国刑法第191条:

明知是D级犯罪、性质组织罪、恐怖活动罪、罪、贪污罪、扰乱金融管理秩序罪等。

除了没收犯罪所得和利益外，还将处五年以下有期徒刑或者拘役，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金！

所以保证我们的资金来源是我们不怕银行调查的关键。

第三点:唐 不要偷税漏税！

为了少缴税，许多企业或个人会接受公司 s私人支付，支付的话一个月内就转100万！这显然是不合逻辑的！

它不 完全不像是个人行为，所以肯定会被银行调查。如果它 这很严重，可能会导致监禁！

写在最后:其实由于网络技术的发展和大数据的出现，我们每个人在网络中都有了自己的标签。

在某些时候，我们所做的事情突然超出了我们的标签，必然会引起怀疑，引起调查。

所以，在平时的生活中，千万不要心存侥幸。我们必须是守法公民。毕竟，天网恢恢，疏而不漏。对此你怎么看？欢迎留言，讨论，转发。

2、2021年双十一有什么好物值得推荐？

是纯粹的分享，没有商品。

最近一直在折腾家里装修，主要是装修方面，开始了一些值得买的东西。今天，我不 我不想玩弄虚荣心。给大家推荐两个最近刚开始用的，好用的家里好东西。

其实我可以推荐更多，主要是因为我 我太懒了。让 今天就先推荐这两个吧！

1.纯实木圆桌

▼放在我床头柜上，当床头柜用。

相框是宜家 s，而且每个要几元钱。It s印刷苏轼 《定风波》，我最喜欢的词。It 这是我自己的私人。

唐 不要说，它 它真的像原著写的一样...哈哈，it 很有文化气息~

事实上，我 我又做了一个，我 我会一起发给你~有兴趣的可以去echo 6-@ . com amp；;以最低的成本获得最佳的性能:

主要是因为喜欢植物，所以选择了这句话。唐 不要误会我...

▼晚上睡觉前看书，很快就能睡着，哈哈！

It 索尼 s充电台灯。三种亮度可调，相当好用。缺点是它可以 最高亮度也维持不了几个小时，所以我总是插上电源。

桌子是纯实木的，商家说它 s橡胶木，最便宜的那种。好在价格便宜，硬度也没有松木那么软，所以足够了。

买的是大原木色，实际价格158元。我在品熙Xi amp；;的房子。

还有小尺寸可供选择。

小号和大号的尺寸分别为直径48厘米、高42.5厘米、直径65厘米和高48.5厘米。

它非常适合放在床边或作为茶几。

还有原木色和黑胡桃色两种颜色。

去淘宝上看了一下，最便宜的也贵了近百元~应该是同一个来源，所以最后在很多店都买了...

上图:

▼拼接的木纹是肉眼看到的，不是粘贴的。

▼反过来是这样的。每只脚都有防滑垫。

▼板块之间有相连的木搭，非常结实。

▼硬件还是挺硬的。我试了试，桌子没有 不要摇晃。

▼颜色在阳光下很好看。原木主色严禁脏不灰。

▼描述里说桌面2cm厚，应该够了。

整张桌子有点重。

我喜欢这张桌子。;it’质量真的很好，很有设计感！

个人感觉是全实木的圆桌，直径65cm。价格只有150多元，超值。推荐给大家~

具体链接如下。It 来自品多多。

唐 I don’我不认为链接就是带货。你真的可以。;我不会因此获得佣金。你卖一张桌子只能得到26美分。我卖1000块能赚200多。有时间的时候，我不妨休息一下...

小型实木茶几，简易现代家用茶几，客厅简易茶几，体积小，功能多。

品多多

团体价格126.00英镑

去买。

2.宜家地毯

这种地毯的全称是鲁斯特鲁普灰绿色条纹短绒地毯。

尺寸是1.8乘1.2米。

宜家家居（瑞典公司）原价99元，现在特价59元。不过我看了官方APP，现货地方不多，只能通过代购下单，大概要20元左右(含运费)。

如果需要朋友可以自己去淘宝搜...

如果家附近有宜家商场，最好直接扛回家。但是，很多地方缺货。估计价格折扣太苛刻，大家都抢...

我存了两个。一是价格不贵，二是质量确实不错。

冬天家里有地暖的北方同学，脚控制住踩在上面一定感觉很舒服...也许他们可以睡在地板上，只是小心不要生气...

之前在宜家买过同样大小的，可惜点蚊香的时候烧了个大洞。幸运的是，这种材料是阻燃的，不 不要燃烧。

这次买了两个新的，很喜欢~

唯一的缺点是暗部容易显脏，需要每周吸尘一次。

质量还是不错的。背面防滑~

真心推荐，欢迎喜欢和支持~

唐 别忘了关注我，以后我会给大家推荐更多好东西~谢谢！

3、大数据已经提升到新的高度？

谢谢你。它是数据程序和应用的基础，编写它们的人都知道。大数据不会。;这不仅仅意味着海量数据。以前的数据库管理也是针对海量数据的。计算机的处理能力是大数据分析处理的基础。各种传感器是数据采集的重要手段。算法是大数据分析处理的核心。比如自动驾驶，体现了动态数据采集、识别、处理分析、应用的全过程。这里，系统的反应准确度和精度非常重要。这个过程的实用性就是大数据应用的一个例子。

至于理解和评价，简单来说，这个结果可以 不要简单的用以前的技术堆砌。是这项技术包括算法全面进步的体现。还有很多事情可以做。

4、进入大数据的人以后会有什么风险和生活感受？

的大数据已经出现在我们的生活中很久了，但是你感觉到了吗？

第一要知道什么是大数据。

唐 不要以为大数据是什么高大上的东西，它的原理其实很简单。我不 我不想用百度百科的定义。让 让我们形象地解释一下:想象一个无限大的游泳池，旁边站着三个管理员。各种数据就像五彩缤纷的水。第一个管理员负责泵入有色水，第二个管理员根据颜色对有色水进行分类，第三个管理员根据需求取出分类后的水使用。

第一个管理员是大数据的数据拣选算法，第二个是分类制作标准模型，第三个是调用使用，模型对比，输出计算结果。

这是大数据的一般原理。如你所见，它只是一种软件技术，也是to B的后端支持技术。;不能像硬件技术一样给人带来非常直观的体验，比如自动驾驶、平板电脑等。，所以它影响人们 s平静地生活着。

第二，大数据的技术风险

1.隐私和安全

我看到很多朋友在问答区聊天。amp一个区域。在这一点上，我个人觉得有必要加深生动性。或者比如你有个仇人要，电影里通常描述的就是蹲着摸清你的生活习惯。但在大数据时代，如果一个无良商家把你的个人数据卖给你的敌人，他连蹲都省了。讽刺的是，比蹲着还准。

2.经济损失

M叔是个穷b，为了追到女神，想攒够钱在网上给女神买个正品LV。但是如果M叔遇到无良商家，他可以利用大数据，通过他的消费，他所在的城市，他的工作，他去过的地方，判断M叔是一个无知的穷B。再加上M 的差评率和回头率，判断M叔是个健谈的人还是个胆小鬼。如果是这样，无良商家会毫无顾虑的送M叔一个假LV。

经济问题很多朋友都不提。我想提醒你，这种风险是最可怕的。交易的时候，最怕的就是交易信息不对等。在大数据的情况下，我们相当于没穿裤衩站在业务面前，却对业务一无所知。

具有讽刺意味的是，我们已经输了，而且我们大多数人都不知道。;I don’我还不知道。